Wprowadzenie

W coraz bardziej cyfrowym i wzajemnie połączonym świecie termin „KYC” lub „Poznaj swojego klienta” stał się istotnym elementem operacji biznesowych w różnych branżach. KYC odnosi się do zestawu procesów i procedur mających na celu weryfikację tożsamości osób lub podmiotów, w szczególności klientów, w celu ograniczenia ryzyka, zapobiegania oszustwom i zapewnienia zgodności z wymogami prawnymi i regulacyjnymi. W tym artykule przyjrzymy się bliżej zrozumieniu zgodności z KYC, jej znaczeniu i postępom w branży finansowej.

  • Czym jest KYC i dlaczego zgodność z KYC jest tak ważna.
  • Znaczenie oprogramowania KYC dla firm udzielających pożyczek cyfrowych i ich funkcje.
  • 10 najlepszych rozwiązań programowych, które warto rozważyć do integracji z systemem zarządzania pożyczkami.
  • Jakie są wymagania KYC dla firm pożyczkowych i jak pomagają one ograniczyć przestępstwa finansowe.
  • Ekscytujące nowe technologie stosowane w dziedzinie KYC.

Poznaj swojego klienta i znaczenie zgodności dla firm udzielających pożyczek cyfrowych

KYC obejmuje gromadzenie, weryfikację i analizę informacji o klientach w celu ustalenia ich prawdziwej tożsamości, oceny ich potencjalnego ryzyka i ustalenia, czy spełniają kryteria zaangażowania w firmę lub instytucję finansową. Informacje zwykle gromadzone podczas procesu KYC obejmują dane osobowe, informacje finansowe, a czasem nawet dane biometryczne, w zależności od charakteru działalności i otoczenia regulacyjnego.

Jest to kluczowy element nowoczesnych operacji biznesowych, ponieważ służy jako podstawa budowania zaufania, zapobiegania oszustwom i zapewniania integralności systemów finansowych. Następujące elementy są niezbędne dla zgodności z KYC:

  • Zapobieganie oszustwom: Jednym z głównych powodów zgodności z KYC jest zapobieganie oszustwom. Weryfikując tożsamość klientów, firmy mogą znacznie zmniejszyć ryzyko nieuczciwych działań, takich jak kradzież tożsamości, przejęcie konta i oszustwa finansowe.
  • Ograniczanie ryzyka: KYC pomaga organizacjom ocenić ryzyko związane z każdym klientem lub transakcją. Kategoryzując klientów według różnych profili ryzyka, firmy mogą skuteczniej przydzielać zasoby i w razie potrzeby stosować wzmocnione środki należytej staranności. Dowiedz się więcej o naszym rozwiązaniu Risk Decision Engine.
  • Wymogi prawne i regulacyjne: Rządy i organy regulacyjne na całym świecie wdrożyły rygorystyczne przepisy ustawowe i wykonawcze w celu zwalczania prania pieniędzy, finansowania terroryzmu i innych przestępstw finansowych. Zgodność z KYC jest często obowiązkiem prawnym, a nieprzestrzeganie tych przepisów może skutkować surowymi karami i utratą reputacji.
  • Zarządzanie reputacją: Utrzymanie reputacji uczciwości i wiarygodności ma zasadnicze znaczenie dla firm, zwłaszcza w sektorze finansowym. Zgodność z KYC pomaga organizacjom budować i utrzymywać zaufanie klientów i partnerów, demonstrując zaangażowanie w przejrzystość i etyczne postępowanie.
  • Ochrona klientów: Środki KYC przynoszą również korzyści klientom, chroniąc ich wrażliwe informacje i aktywa finansowe. Kiedy klienci wiedzą, że firma podjęła kroki w celu zweryfikowania tożsamości swoich klientów, są bardziej skłonni czuć się bezpiecznie i pewnie w swoich transakcjach.
  • Wydajność operacyjna: Wdrożenie skutecznego procesu KYC może zwiększyć wydajność operacyjną poprzez usprawnienie wdrażania klientów i ograniczenie ręcznej interwencji. To z kolei może prowadzić do oszczędności kosztów i poprawy jakości obsługi klienta.
  • Globalna ekspansja: Dla firm, które chcą rozszerzyć działalność na skalę międzynarodową, zgodność z KYC jest często warunkiem wstępnym wejścia na nowe rynki. Przestrzeganie lokalnych wymogów KYC zapewnia płynniejsze wejście na rynek i zatwierdzenie przez organy regulacyjne.
  • Bezpieczeństwo danych: Dostawcy KYC są również odpowiedzialni za ochronę danych, które gromadzą i przechowują. Zaangażowanie w bezpieczeństwo danych ma kluczowe znaczenie w erze, w której naruszenia danych i obawy o prywatność są powszechne.


10 rozwiązań w zakresie oprogramowania KYC

Wybór odpowiedniego oprogramowania KYC może być trudnym zadaniem, biorąc pod uwagę mnogość dostępnych opcji. Aby ułatwić to zadanie, przygotowaliśmy listę 10 najlepszych rozwiązań oprogramowania KYC, które zaspokajają różne potrzeby i preferencje.

1. Veriff

(Platforma zapobiegania oszustwom): Ich potężny AML Screening zapewnia kompleksową zgodność z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy. Weryfikuje tożsamość nowych klientów, sprawdza ich pod kątem globalnych list PEP i sankcji oraz sprawdza negatywne wiadomości. Platforma specjalizuje się w zapobieganiu oszustwom i zgodności z przepisami, pomaga budować zaufanie klientów, poprawiać UX i napędzać rozwój firmy.

  • Uczenie maszynowe i sztuczna inteligencja: Veriff stosuje podejście hybrydowe, wykorzystując zarówno sztuczną inteligencję, jak i globalny zespół specjalistów ds. weryfikacji, zapewniając, że żadne oszustwo nie umknie uwadze.
  • Więcej punktów danych: sesje crosslink wykorzystujące setki punktów danych, analizujące zarówno urządzenie, jak i sieć, aby zapewnić, że źli aktorzy pozostaną poza zasięgiem za każdym razem.
  • Globalny zasięg: Veriff obsługuje 11 tys. dokumentów tożsamości z ponad 190 krajów, w ponad 47 językach, co czyni go najbardziej wszechstronną firmą zajmującą się weryfikacją tożsamości na całym świecie.

Szybka i łatwa weryfikacja tożsamości:

  • Szybkie decyzje: 98% wskaźnik automatyzacji weryfikacji sprawia, że klienci przechodzą przez proces w około 6 sekund.
  • Proste doświadczenie: informacje zwrotne od użytkowników końcowych w czasie rzeczywistym i mniejsza liczba kroków sprawiają, że 95% użytkowników przechodzi za pierwszym razem.
  • Więcej konwersji: do 30% więcej konwersji klientów dzięki doskonałej dokładności i doświadczeniu użytkownika.
  • Pokrycie dokumentów: niezrównane ponad 11 tysięcy dokumentów tożsamości wydanych przez rząd.


2. Ondato

(platforma zgodności KYC): Rozwiązania oparte na SaaS, które oferują procesy zgodności KYC od usługi weryfikacji tożsamości i onboardingu biznesowego po cały cykl życia klienta i zarządzanie oparte na użytkownikach. Rozwiązania Ondato można dostosować do branży i potrzeb firmy.

Dla usług finansowych:

Ondato dostarcza rozwiązania dla usług finansowych, szukając sposobów na usprawnienie procedur weryfikacji tożsamości KYB/KYC. Ujednolicony pulpit nawigacyjny z jednym narzędziem i konfigurowalnymi modułami zapewnia swobodę i ułatwia zarządzanie zgodnie z najnowszymi zmianami w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy.

  • Obniżenie kosztów biznesowych związanych z KYC nawet o 90%.
  • Uproszczenie wewnętrznych procesów i oszczędność czasu.
  • Ustal swoje zasady, od onboardingu po zarządzanie cyklem życia.
  • Bądź na bieżąco niezależnie od lokalizacji i zmian w przepisach.
  • Zapobieganie oszustwom związanym z tożsamością.


3. SEON

(Zapobieganie oszustwom): Jeśli chodzi o analizę śladu cyfrowego, SEON jest niezwykle pomocnym narzędziem, które pomaga poznać prawdziwe intencje klientów. SEON nie zapewnia pełnej funkcjonalności KYC - ale może zaoszczędzić firmom dużo czasu i pieniędzy wydanych na KYC, eliminując nieuczciwych użytkowników, zanim osiągną ten kluczowy krok.

W rezultacie nie będziesz musiał wydawać pieniędzy na przeprowadzanie kontroli KYC na ewidentnie złych aktorach, którzy i tak zostaliby odrzuceni. Oprócz pomocy w oszczędzaniu zasobów, zwiększa to wysiłki organizacji w zakresie zapobiegania oszustwom. SEON oferuje rozwiązania dla różnych branż, takich jak pożyczki online, bankowość i ubezpieczenia, kup teraz zapłać później (BNPL), bramki płatności i inne.

Rozwiązanie dla pożyczek online:

Prewencyjnie eliminuj klientów zalegających z płatnościami i powiększaj swój rynek, przejmując kontrolę nad analizą ryzyka kredytowego. SEON pozwala skalować działalność związaną z szybkimi pożyczkami, docierając do właściwych pożyczkobiorców i upewniając się, że naprawdę są tymi, za których się podają.

  • Znajdź przyszłych klientów zalegających z płatnościami: Przeprowadź pełną analizę śladu cyfrowego, która wykryje skradzione lub fałszywe dokumenty tożsamości. Przestań tracić pieniądze na rzecz klientów, którzy nie wywiązują się ze zobowiązań, zanim zdążą utworzyć fałszywe konto, i popraw dokładność scoringu kredytowego.
  • Wdrażaj więcej klientów: Poszerz swój zasięg rynkowy, równoważąc ryzyko i pożyczki dla nowych klientów dzięki precyzyjnemu wzbogacaniu danych. Upewnij się, że nie stracisz udziałów w rynku na rzecz konkurencji, wdrażając nowych klientów bez tarć i niepotrzebnych przeszkód.
  • Lepsza analiza ryzyka kredytowego: Wykorzystaj moc reguł uczenia maszynowego, aby uzyskać bardziej precyzyjne wyniki analizy ryzyka dla każdego klienta - bez zwiększania ręcznych wysiłków lub złożonych przeszkód technicznych. Wzbogać istniejące zbiory danych, aby podejmować bardziej inteligentne decyzje, które nie spowalniają Twojej działalności.
  • Zmniejsz wysiłki związane z ręczną weryfikacją: Oszczędzaj czas, pieniądze i zasoby kadrowe na ręcznych przeglądach, automatycznie dostarczając ważne dane analitykowi / menedżerowi ds. oszustw w przejrzystym pulpicie nawigacyjnym. Połącz moc analizy wiadomości e-mail, adresów IP, urządzeń i zachowań z uczeniem maszynowym, aby wspierać swoje decyzje i uzyskać dostęp do funkcji wizualizacji i raportowania na wyciągnięcie ręki.


4. Pliance

(AML i monitorowanie transakcji): Nowoczesne podejście do zwalczania przestępstw finansowych, narzędzie pomaga przeprowadzać dokładne kontrole AML w milisekundach, automatycznie sprawdzać klientów natychmiast podczas wdrażania i otrzymywać powiadomienia, gdy coś się zmieni. Dzięki Pliance możesz doświadczyć szybszego procesu wdrażania dzięki automatycznej kontroli.

Interfejs API Pliance jest szybki, nowoczesny i dobrze udokumentowany, zapewniając płynną integrację z systemami i przepływami pracy. Ustrukturyzuj swoje procesy i procedury zgodnie z najlepszymi praktykami firmy, a następnie podłącz Pliance tam, gdzie jest to potrzebne. Integracja pomaga skalować działalność w sposób zgodny z przepisami, przy mniejszym ryzyku, mniejszym nakładzie pracy i mniejszym nakładzie finansowym.

Oszczędność kosztów i czasu:

  • 1 milion aktywnie monitorowanych użytkowników: Pliance monitoruje ponad 1 milion użytkowników, utrzymując wysoki standard zgodności z AML.
  • Do 90% mniej fałszywych alarmów: Dzięki Pliance masz więcej czasu, aby skupić się na swojej podstawowej działalności, zmniejszając liczbę fałszywych alarmów.
  • Ponad 30% oszczędności kosztów: Automatyzacja procesów AML to nie tylko oszczędność czasu, ale i kosztów. Klienci Pliance dokonują znacznych oszczędności kosztów podczas korzystania z integracji, która może zostać uruchomiona w ciągu zaledwie kilku dni.


5. Facephi

(Eksperci w dziedzinie tożsamości cyfrowej): zapewniają bezpieczną, szybką i łatwą w użyciu technologię. Specjalizuje się w rozwiązaniach z zakresu cyfrowego onboardingu i uwierzytelniania biometrycznego. Facephi umożliwia proces KYC dla zdalnego wdrażania klientów.

Bezpieczna biometryczna weryfikacja tożsamości Facephi eliminuje potrzebę fizycznej obecności klienta, pomaga uprościć procesy KYC zgodnie z przepisami, aby ograniczyć oszustwa i ryzyko regulacyjne, jednocześnie przyspieszając konwersję dzięki doskonałej obsłudze klienta. Może zastąpić uciążliwe, nieefektywne procesy zautomatyzowanym biometrycznym rozpoznawaniem twarzy w czasie rzeczywistym, aby pomóc firmom w budowaniu zaufania klientów w sposób niezawodny i bezpieczny.

Rozwiązania w zakresie tożsamości cyfrowej:

  • Platforma tożsamości cyfrowej: Platforma Facephi Identity oferuje w pełni konfigurowalne procesy weryfikacji tożsamości cyfrowej, dostosowane do Twoich potrzeb. Platforma oferuje wiele rozwiązań biometrycznych zapewniających przystępne i wydajne doświadczenie użytkownika, zapewniając jednocześnie najwyższe bezpieczeństwo zarówno dla organizacji, jak i użytkownika końcowego.
  • Cyfrowy onboarding: Rozwiązanie umożliwia automatyczne przechwytywanie dokumentów oraz zdalne wdrażanie i uwierzytelnianie użytkowników za pomocą selfie z pasywną kontrolą żywotności. Korzystając z zaawansowanego OCR, klient może dokładnie wyodrębnić wszystkie dane z dokumentu tożsamości (paszportu, prawa jazdy itp.) w czasie rzeczywistym. Następnie uwierzytelnia użytkownika za pomocą biometrii twarzy, porównując selfie użytkownika z obrazem w dokumencie tożsamości lub w innych bazach danych.
  • Uwierzytelnianie: Umożliwia bezpieczny dostęp użytkownika do dowolnej aplikacji lub środowiska fizycznego. Zwiększ bezpieczeństwo transakcji dzięki zaufanemu uwierzytelnianiu biometrycznemu. Upewnij się, że Twoi klienci są tymi, za których się podają, dzięki uwierzytelnianiu 1-1 i 1-N.


6. Vespia

(W pełni zautomatyzowane rozwiązanie w zakresie zgodności z KYB i AML): usprawnij wdrażanie firmy dzięki Vespia, automatycznie zbieraj i uzupełniaj dane za pomocą rejestrów biznesowych, baz danych AML i Vespia Onboarding Flow. Dlaczego warto wybrać rozwiązanie AML?

  • Wszechstronny zasięg: Firma liczy na ponad 4000 list sankcyjnych, 4 poziomy PEP, RCA, niekorzystne media, a nawet wyszukiwarkę Google. Od międzynarodowych osobistości po małych lokalnych polityków, ich AML Check zapewnia, że nic się nie prześlizgnie.
  • Analiza ryzyka AML: Niezależnie od tego, czy skłaniasz się ku tradycyjnym metodom opartym na regułach, czy innowacyjnej sztucznej inteligencji, rozwiązania Vespia są zaprojektowane tak, aby pasowały do Twojego stylu. Podejmuj decyzje szybciej i pewniej.
  • Redukcja fałszywych alarmów: Wyeliminuj kłopoty z nieistotnymi alertami. Inteligentne filtrowanie Vespia minimalizuje liczbę fałszywych alarmów, pozwalając skupić się na tym, co naprawdę ważne, zwiększając zarówno wydajność, jak i dokładność.

Rozwiązanie dla usług finansowych

Kluczem do sukcesu każdej firmy świadczącej usługi finansowe jest wdrażanie inwestorów. Ponieważ czas potrzebny na wdrożenie typowego klienta biznesowego wynosi od 2 tygodni do 4 miesięcy, Vespia skraca to do ułamka czasu. Ich sztuczna inteligencja czerpie z ponad 1500 punktów danych z ponad 5000 oficjalnych źródeł, zapewniając niezrównane gromadzenie i analizę danych. Dzięki platformie automatycznie oceniającej ryzyko, jesteś w stanie podejmować znacznie szybsze i bardziej wnikliwe decyzje.

  • Szybsze wdrażanie do biznesu: Oprogramowanie Vespia oparte na sztucznej inteligencji przeprowadza kompleksowe kontrole klientów szybko i niezawodnie, umożliwiając przyjmowanie klientów z większą łatwością i bezpieczeństwem.
  • Większa przejrzystość: Rozległe kontrole danych i możliwości przesiewowe platformy pozwalają dokładnie wiedzieć, z kim masz do czynienia przez cały czas.
  • Ulepszone zarządzanie ryzykiem: Zautomatyzowana funkcja oceny ryzyka Vespia zapewnia decydentom wgląd, którego potrzebują, aby skuteczniej wykorzystywać nadarzające się okazje.


7. Salv

(platforma AML): Salv to pierwsza na świecie sieć współpracy w czasie rzeczywistym do walki z przestępczością finansową. Umożliwiają one taktyczną wymianę informacji między organizacjami w różnych sektorach i krajach oraz zapewniają zespołom ds. zgodności narzędzia do skuteczniejszej walki z przestępczością.

Jak zauważył FATF, konstruktywna i terminowa wymiana informacji jest niezbędna do skutecznego wykrywania i zapobiegania zagrożeniom ML/TF. Współpraca w czasie rzeczywistym i dzielenie się informacjami są na porządku dziennym i z pewnością staną się potężnym narzędziem w najbliższej przyszłości. Firmy świadczące usługi bankowe i finansowe wykorzystują Salv do poruszania się w zawiłościach regulacyjnych, zmniejszania ryzyka niezgodności i poprawy wydajności operacyjnej.

Dzięki Salv możesz:

  • Zwalczać przestępstwa finansowe: Zatrzymać przestępców 200 razy szybciej, dołączając do jedynej transgranicznej platformy wymiany informacji w czasie rzeczywistym - każda instytucja finansowa może uczestniczyć w sieci Salv.
  • Poprawić jakość obsługi klienta: Pieniądze Twojego klienta są zablokowane? Zmniejsz wpływ kontroli zgodności na klientów w czasie rzeczywistym. Skróć czas rozwiązania sprawy z dni do godzin lub minut.
  • Zgodność z przepisami: Bądź na bieżąco z przepisami AML i RODO i zmniejsz ryzyko niezgodności swojej firmy. Rozszerz swój zestaw narzędzi zapewniających zgodność z przepisami o udostępnianie informacji. Zautomatyzowane, elastyczne rozwiązania Salv w zakresie zgodności z przepisami dotyczącymi przestępstw finansowych redukują do 80% powtarzalnych zadań wykonywanych ręcznie i zmniejszają liczbę fałszywych alarmów.


8. Checkin

(platforma zgodności KYC): Uzyskaj wszystkie funkcje potrzebne do skutecznej obsługi onboardingu i zgodności z KYC w 165 krajach w jednym rozwiązaniu. Dzięki integracji z Checkin masz możliwość szybszego rozwoju dzięki lokalizacji opartej na sztucznej inteligencji, zachowania zgodności z wymogami regulacyjnymi oraz silnie zaszyfrowanego i ograniczonego do UE przetwarzania danych.

Rosnące regulacje tworzą bariery dla wdrażania nowych klientów. Checkin.com rozwiązuje ten problem, wykorzystując sztuczną inteligencję do generowania angażujących i zgodnych z przepisami przepływów onboardingu dla klientów na całym świecie. Ich integracja w pełni obsługuje bezpośrednie połączenie z niemal każdą platformą. Wybierz jedną z wielu wstępnie skonfigurowanych opcji lub skorzystaj z w pełni spersonalizowanej integracji.

Rozwiązanie finansowe i kryptograficzne Checkin:

  • Weryfikacja dowolnego dokumentu tożsamości: Pozwól klientom łatwo i bezpiecznie zweryfikować swoją tożsamość w ciągu kilku chwil, sprawdzając ich dokumenty tożsamości. Checkin obsługuje ponad 11 000 dokumentów tożsamości z ponad 165 krajów.
  • OCR i ekstrakcja danych: Zbieraj dowolne dane z dokumentów tożsamości. Oszczędzaj czas swoich klientów poprzez wstępne wypełnianie formularzy rejestracyjnych online.
  • Kontrola KYC i AML: Sprawdzanie klientów pod kątem wszystkich globalnych baz danych organów ścigania, sankcji, PEP i innych źródeł.
  • Face Matching & Liveness: Pozwól klientom robić selfie lub wykonywać czynności na żywo za pomocą aparatu, aby natychmiast zweryfikować, czy jest to prawdziwa osoba, która pasuje do ich identyfikatora.


9. Regula

(automatyzacja KYC): od przesyłania dokumentów po kontrole żywotności, stwórz niestandardowy przepływ pracy KYC, który chroni Twoją firmę i zapewnia płynne doświadczenie użytkownika. Regula oferuje kompleksowe rozwiązanie weryfikacji tożsamości do w pełni automatycznego odczytu i uwierzytelniania paszportów, dowodów osobistych, praw jazdy, wiz i innych dokumentów tożsamości. Ich wieloplatformowe rozwiązanie do weryfikacji biometrycznej umożliwia cyfrowy proces weryfikacji tożsamości z wykrywaniem żywotności, dopasowywaniem twarzy i identyfikacją.

Rozwiązanie Regula Fintech i Crypto

Ogranicz oszustwa dzięki rozwiązaniu do weryfikacji tożsamości, które jest tak zaawansowane, jak Twoja cyfrowa usługa finansowa. Regula, sprawdzona przez banki krajowe, organy graniczne i firmy na całym świecie, zapewnia bezprecedensowy poziom bezpieczeństwa, który zapewnia również wygodę użytkownikom końcowym.

  • Usprawnij walidację KYC: Powitaj klientów z dowolnej części świata dzięki systemowi, który może automatycznie zweryfikować prawie każdy dokument tożsamości w dowolnym języku. Niezależnie od tego, czy jest to paszport, dowód osobisty, czy prawo jazdy, system natychmiast rozpozna jego typ, cechy bezpieczeństwa i to, czy przesłany dokument spełnia wszystkie wymagania. Tajną bronią jest największa na świecie baza danych zawierająca ponad 12 000 wzorów dokumentów z 248 krajów i terytoriów, dokładnie zebranych, zbadanych i utrzymywanych przez Regula.
  • Z łatwością zbuduj swój niestandardowy przepływ pracy: Rozpocznij pracę z Regula w ciągu kilku dni, a nie tygodni lub miesięcy. Dzięki Regula Web API i Regula SDK można łatwo zintegrować go z aplikacjami internetowymi i mobilnymi.
  • Włącz solidne kontrole tożsamości online: Zapewnij bezpieczny obwód dla operacji z zasobami cyfrowymi, powstrzymując złych aktorów od samego początku. Dzięki najnowocześniejszym rozwiązaniom do weryfikacji tożsamości Regula, będziesz natychmiast uwierzytelniać użytkowników bez dodatkowych utrudnień w interfejsie użytkownika.
  • Buduj zaufanie przy pierwszym kontakcie: Ponad połowa wszystkich dostawców wirtualnych aktywów na całym świecie ma słabe protokoły KYC, donosi CipherTrace. Kuloodporna weryfikacja tożsamości jest niezbędna do powstrzymania oszustw związanych z aktywami cyfrowymi. To jest dokładnie to, co Regula wnosi do stołu.


10. ShuftiPro

(Weryfikacja tożsamości): Uwolnij moc rozwiązań do weryfikacji tożsamości opartych na sztucznej inteligencji, które przewyższają tradycyjne kontrole KYC i AML, aby zwiększyć konwersje, powstrzymując oszustwa i zapewniając globalną zgodność. Wiodące w branży rozwiązania KYC, KYB i AML firmy Shufti Pro zapewniają największy globalny zasięg, szybkość i dokładność weryfikacji tożsamości klienta:

  • Bezbłędne wdrażanie: Płynna weryfikacja i wdrażanie każdego legalnego klienta.
  • Rozszerzona analiza due diligence: Wyjdź poza podstawową weryfikację w celu kompleksowej kontroli zgodności i oceny ryzyka.
  • KYC Journey Builder: Bezkodowa integracja bez skomplikowanego programowania, oszczędzająca czas i zasoby.
  • Usprawniona weryfikacja: Osiągnięcie 99% dokładności przy ponad 10 000 typach identyfikatorów, 150 językach i ponad 230 krajach.

Rozwiązanie dla sektora bankowego:

ShuftiPro zapewnia bankom rygorystyczną weryfikację tożsamości online i rozwiązania AML do bezpiecznego wdrażania klientów. Ich rozwiązania KYC i AML eliminują ryzyko oszustw finansowych, zapewniając zgodność z przepisami bankowymi.

Ich rozwiązanie KYC automatycznie wdraża klientów w czasie rzeczywistym, w dowolnym miejscu, przy użyciu dowolnego rodzaju zatwierdzonego przez rząd dokumentu tożsamości:

  • Weryfikacja w ciągu kilku sekund.
  • 99% dokładności.
  • Ponad 9000 dokumentów tożsamości.
  • Ograniczenie oszustw.
  • Mniejsza liczba porzuconych klientów.
  • Szybszy i łatwiejszy onboarding.
  • Rozwój bez granic.


Szereg niezbędnych funkcji oprogramowania KYC

Wybór odpowiedniego oprogramowania KYC wymaga starannej oceny jego funkcji. Jedną z takich funkcji jest weryfikacja wideo w czasie rzeczywistym. Wraz z pojawieniem się zaawansowanych technologii, możliwe jest teraz zdalne weryfikowanie tożsamości użytkownika w czasie rzeczywistym. Nie tylko poprawia to wrażenia użytkownika, ale także znacznie zmniejsza ryzyko kradzieży tożsamości, co jest powszechną kwestią w przestrzeni pożyczek cyfrowych.

Kolejną kluczową cechą jest włączenie narzędzi do automatyzacji sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego. Technologie te mają na celu przesiewanie ogromnych ilości danych, identyfikowanie wzorców i anomalii, które mogą sugerować podejrzane zachowanie lub potencjalne oszustwo finansowe. Automatyzując te procesy, cyfrowe firmy pożyczkowe mogą skupić więcej zasobów na rozwoju i obsłudze klienta.

Weryfikacja dokumentów to kolejna kluczowa funkcja solidnego oprogramowania KYC. Dzięki tej funkcji informacje i dokumenty użytkownika są automatycznie i dokładnie weryfikowane. Nie tylko oszczędza to czas, ale także zapewnia, że wszystkie dane spełniają niezbędne standardy regulacyjne, zmniejszając w ten sposób ryzyko działalności przestępczej.

Wreszcie, funkcje wzbogacania danych i analizy śladu cyfrowego zapewniają kompleksowe kontrole przeszłości i oceny ryzyka potencjalnych klientów. Funkcje te pozwalają firmom pożyczkowym podejmować świadome decyzje w oparciu o wiarygodne i obszerne dane.

Wybór dostawcy rozwiązań KYC: Kluczowe parametry do rozważenia

Wybór odpowiedniego dostawcy rozwiązań KYC to decyzja, którą należy podjąć po dokładnym rozważeniu. Istnieją kluczowe parametry, na których firmy powinny się skupić, aby podjąć świadomą decyzję i uwzględnić je w swoim oprogramowaniu pożyczkowym.

Po pierwsze, wybrane oprogramowanie powinno być zgodne z wymogami prawnymi, które firma musi spełnić. Zgodność nie podlega negocjacjom, a odpowiednie oprogramowanie powinno ją ułatwiać, a nie utrudniać.

Po drugie, oprogramowanie powinno być kompatybilne z obecnymi systemami firmy. Zapewnia to płynny proces integracji i zapobiega potencjalnym czkawkom operacyjnym.

Po trzecie, ważnym czynnikiem jest koszt. Chociaż posiadanie solidnego systemu KYC ma kluczowe znaczenie, równie ważne jest, aby inwestycja miała sens finansowy. Dlatego przed podjęciem decyzji firmy powinny rozważyć koszt oprogramowania w stosunku do wartości, jaką zapewnia.

Firmy pożyczkowe i wymagania KYC: Niezbędny sojusz

Firmy pożyczkowe są związane rygorystycznymi przepisami finansowymi mającymi na celu ograniczenie oszustw. Przepisy te zapewniają utrzymanie integralności produktów i usług finansowych oraz ochronę klientów. W związku z tym firmy pożyczkowe muszą spełniać określone wymagania KYC. Odpowiednie oprogramowanie sprawia, że zadanie to jest mniej zniechęcające dzięki automatyzacji wielu procesów związanych ze spełnieniem tych wymagań. Zapewnia to nie tylko zgodność z przepisami, ale także uwalnia zasoby, które można skierować na inne obszary działalności. '

Jest to główny powód, dla którego dostawcy usług pożyczkowych powinni zbadać i przeanalizować różne opcje KYC, które są odpowiednie dla ich potrzeb i klientów. Każda firma pożyczkowa ma swój własny profil klienta, oferowane usługi i wymagania operacyjne. Takie dostosowane podejście pozwala im lepiej zaspokajać potrzeby klientów, zmniejszać ryzyko oszustw, zwiększać ogólną satysfakcję klientów i więcej korzyści, o których wspomnieliśmy w artykule.

Podsumowanie

Podsumowując, KYC, czyli Know Your Customer, jest najważniejszym kamieniem węgielnym dla firm pożyczkowych w ich dążeniu do zaufania, bezpieczeństwa i przestrzegania przepisów. Jego znaczenie polega na zdolności do wzmocnienia zapobiegania oszustwom, zapewnienia zgodności z prawem i zwiększenia ogólnej integralności operacji finansowych. Z tego powodu w Fintech Market mamy dostępnych różnych dostawców KYC, których można łatwo zintegrować z oprogramowaniem pożyczkowym lub inną platformą usług finansowych. Dowiedz się więcej o naszym oprogramowaniu do udzielania pożyczek.

Co więcej, w miarę pojawiania się nowych technologii i metodologii KYC, pozostawanie otwartym na innowacje i okresowa ponowna ocena ich rozwiązań KYC gwarantuje, że firmy pożyczkowe pozostaną w czołówce najlepszych praktyk branżowych, tym samym zabezpieczając swoje operacje na przyszłość i utrzymując konkurencyjną pozycję na rynku.



O Fintech Market

Fintech Market (FTM) działa na rynku oprogramowania pożyczkowego, oferując kompleksowy system zarządzania pożyczkami oparty na SaaS dla dostawców usług finansowych. Obejmuje on podstawowe funkcje, takie jak CRM, KYC, zarządzanie ryzykiem i zarządzanie długiem dla pożyczek, depozytów, rachunków bieżących i inwestycji. Dzięki dostosowanym rozwiązaniom optymalizującym ich działalność, FTM obsługuje neobanki, MŚP, firmy zajmujące się leasingiem samochodów oraz firmy typu buy-now-pay-later w UE, Meksyku i Indonezji.