Introducción

En un mundo cada vez más digital e interconectado, el término «CSC» o «Conozca a su cliente» se ha convertido en un componente vital de las operaciones comerciales en diversos sectores. KYC se refiere a un conjunto de procesos y procedimientos diseñados para verificar la identidad de las personas o entidades, en particular los clientes, con el fin de mitigar los riesgos, prevenir el fraude y garantizar el cumplimiento de los requisitos legales y reglamentarios. En este artículo nos adentraremos en la comprensión del cumplimiento de las normas CSC, su importancia y sus avances en el sector financiero.

  • Qué es KYC y por qué es tan importante el cumplimiento de KYC.
  • La importancia del software KYC para las empresas de préstamos digitales y sus características.
  • Las 10 mejores soluciones de software que debe considerar integrar en su sistema de gestión de préstamos.
  • Cuáles son los requisitos KYC para las empresas de préstamos y cómo ayudan a frenar los delitos financieros.
  • Las emocionantes nuevas tecnologías que se están utilizando en el campo de KYC.

Conozca a su cliente y la importancia del cumplimiento para las empresas de préstamos digitales

KYC implica la recopilación, verificación y análisis de la información del cliente para establecer su verdadera identidad, evaluar su riesgo potencial y determinar si cumplen los criterios para comprometerse con una empresa o institución financiera. La información que suele recopilarse durante el proceso de CSC incluye datos de identificación personal, información financiera y, a veces, incluso datos biométricos, dependiendo de la naturaleza de la empresa y del entorno normativo.

Es un componente crítico de las operaciones empresariales modernas, ya que sirve como piedra angular para generar confianza, prevenir el fraude y garantizar la integridad de los sistemas financieros. Los siguientes elementos son esenciales para el cumplimiento de la normativa CSC:

  • Prevención del fraude: Una de las principales razones del cumplimiento de las normas CSC es la prevención del fraude. Al verificar la identidad de los clientes, las empresas pueden reducir significativamente el riesgo de actividades fraudulentas como el robo de identidad, la apropiación de cuentas y las estafas financieras.
  • Mitigación del riesgo: KYC ayuda a las organizaciones a evaluar el riesgo asociado a cada cliente o transacción. Al clasificar a los clientes en diferentes perfiles de riesgo, las empresas pueden asignar recursos de forma más eficaz y aplicar medidas de diligencia debida reforzadas cuando sea necesario. [Más información sobre nuestro motor de decisión de riesgos (https://fintech-market.com/decision-engine).
  • Requisitos legales y reglamentarios: Los gobiernos y las autoridades reguladoras de todo el mundo han implantado leyes y normativas estrictas para luchar contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otros delitos financieros. El cumplimiento de las normas CSC es a menudo una obligación legal, y el incumplimiento de estas normas puede acarrear graves sanciones y daños a la reputación.
  • Gestión de la reputación: Mantener una reputación de integridad y fiabilidad es esencial para las empresas, especialmente en el sector financiero. El cumplimiento de las normas CSC ayuda a las organizaciones a construir y mantener la confianza de sus clientes y socios, demostrando un compromiso con la transparencia y la conducta ética.
  • Protección del cliente: Las medidas CSC también benefician a los clientes al salvaguardar su información confidencial y sus activos financieros. Cuando los clientes saben que una empresa ha tomado medidas para verificar la identidad de sus clientes, es más probable que se sientan seguros y confiados en sus transacciones.
  • Eficacia operativa: La implantación de un proceso de CSC eficaz puede mejorar la eficiencia operativa al agilizar la incorporación de clientes y reducir la intervención manual. Esto, a su vez, puede suponer un ahorro de costes y una mejora de la experiencia del cliente.
  • Expansión global: Para las empresas que buscan expandirse internacionalmente, el cumplimiento de KYC es a menudo un requisito previo para entrar en nuevos mercados. El cumplimiento de los requisitos locales de KYC garantiza una entrada más fluida en el mercado y la aprobación de la normativa.
  • Seguridad de los datos: Los proveedores de KYC también son responsables de salvaguardar los datos que recopilan y almacenan. Este compromiso con la seguridad de los datos es crucial en una época en la que las violaciones de datos y la preocupación por la privacidad son frecuentes.


10 Soluciones de software KYC

Elegir el software KYC adecuado puede ser una tarea desalentadora dada la plétora de opciones disponibles. Para facilitar esta tarea, hemos recopilado una lista de las 10 mejores soluciones de software KYC que satisfacen una variedad de necesidades y preferencias.

1. Veriff

(Plataforma de prevención del fraude): Su potente AML Screening proporciona un cumplimiento integral de la normativa contra el blanqueo de capitales. Verifica la identidad de los nuevos clientes, los coteja con las listas mundiales de PEP y de vigilancia de sanciones, y comprueba si hay noticias negativas. La plataforma, especializada en la prevención del fraude y el cumplimiento normativo, ayuda a generar confianza entre sus clientes, mejorar la experiencia de usuario y fomentar el crecimiento de su negocio.

  • Aprendizaje automático e IA: Veriff utiliza un enfoque híbrido, aprovechando tanto la IA como su equipo global de especialistas expertos en verificación para garantizar que ningún fraude se escape.
  • Más puntos de datos: cruza sesiones utilizando cientos de puntos de datos, analizando tanto el dispositivo como la red para garantizar que los malos actores se queden fuera siempre.
  • Cobertura mundial: Veriff admite 11.000 documentos de identidad de más de 190 países, en más de 47 idiomas, lo que la convierte en la empresa de verificación de identidad más completa del mundo.

Verificación de identidad rápida y sencilla:

  • Decisiones rápidas: una tasa de automatización de la verificación del 98% permite a los clientes pasar en unos 6 segundos.
  • Experiencia sencilla: los comentarios en tiempo real de los usuarios finales y el menor número de pasos hacen que el 95% de los usuarios pasen en el primer intento.
  • Más conversiones: hasta un 30% más de conversiones de clientes con una precisión y una experiencia de usuario superiores.
  • Cobertura de documentos: se cubren más de 11.000 documentos de identidad oficiales, una cifra sin precedentes que va en aumento.


2. Ondato

(plataforma de cumplimiento KYC): Soluciones basadas en SaaS que ofrecen procesos de cumplimiento KYC desde un servicio de verificación de identidad y la incorporación de empresas hasta todo el ciclo de vida del cliente y la gestión basada en el usuario. Las soluciones de Ondato pueden adaptarse en función del sector y las necesidades de su empresa.

Para servicios financieros:

Ondato ofrece soluciones para servicios financieros que buscan formas de agilizar sus procedimientos de verificación de identidad KYB/KYC. Un cuadro de mandos unificado en una sola herramienta con módulos personalizables permite libertad y facilita la gestión para mantenerse en línea con los últimos avances en AML.

  • Reduzca los costes empresariales relacionados con KYC hasta en un 90%.
  • Simplifique sus procesos internos y ahorre tiempo.
  • Establezca sus normas, desde la incorporación hasta la gestión del ciclo de vida.
  • Manténgase al día con independencia de su ubicación o de los cambios normativos.
  • Facilite la prevención del fraude de identidad.


3. SEON

(Prevención del fraude): Cuando se trata del análisis de la huella digital, SEON es una herramienta increíblemente útil para ayudarle a averiguar las verdaderas intenciones de sus clientes. SEON no proporciona una funcionalidad completa de KYC, pero puede ahorrar a las empresas mucho tiempo y dinero invertidos en KYC al eliminar a los usuarios fraudulentos antes de que lleguen a ese paso crucial.

Como resultado, no tendrá que gastar dinero realizando comprobaciones de KYC en actores demostrablemente malos que serían rechazados de todos modos. Además de ayudar a ahorrar recursos, esto impulsa los esfuerzos de prevención del fraude de una organización. SEON ofrece soluciones para diferentes sectores, como préstamos en línea, banca y seguros, compra ahora, paga después (BNPL), pasarelas de pago, etc.

Solución para préstamos en línea:

Elimine preventivamente a los clientes morosos y amplíe su mercado tomando el control de su análisis de riesgo crediticio. SEON le permite ampliar su negocio de préstamos de día de pago o préstamos rápidos llegando a los prestatarios adecuados y asegurándose de que realmente son quienes dicen ser.

  • Encuentre futuros clientes morosos: Realice un análisis completo de la huella digital que detecte identificaciones robadas o falsas. Deje de perder dinero con clientes morosos antes de que puedan crear una cuenta falsa y mejore la precisión de su puntuación crediticia.
  • Incorpore más clientes: Amplíe su alcance en el mercado equilibrando el riesgo y el préstamo a nuevos clientes gracias al enriquecimiento preciso de los datos. Asegúrese de no perder cuota de mercado frente a la competencia mediante una incorporación sin fricciones ni obstáculos innecesarios.
  • Mejore el análisis del riesgo crediticio: Aproveche la potencia de las reglas de aprendizaje automático para obtener puntuaciones de análisis de riesgo más precisas para cada cliente, sin aumentar los esfuerzos manuales ni los obstáculos técnicos complejos. Enriquezca sus conjuntos de datos existentes para una toma de decisiones más inteligente que no ralentice su negocio.
  • Reduzca los esfuerzos de revisión manual: Ahorre tiempo, dinero y recursos de personal en las revisiones manuales mediante la entrega automática de datos importantes a su analista / gestor de fraudes en un cuadro de mandos claro. Combine la potencia de los análisis de correo electrónico, IP, dispositivos y comportamientos con el aprendizaje automático para respaldar sus decisiones, y acceda a funciones de visualización y generación de informes al alcance de su mano.


4. Pliance

(AML y monitorización de transacciones): Un enfoque moderno para combatir la delincuencia financiera, la herramienta le ayuda a ejecutar controles AML precisos en milisegundos, automáticamente pantalla de sus clientes al instante durante la incorporación y recibir una notificación cuando algo cambia. Con Pliance puede experimentar un proceso de incorporación más rápido gracias a la detección automatizada.

La API de Pliance es rápida, moderna y está bien documentada, por lo que ofrece una integración perfecta con sus sistemas y flujos de trabajo. Estructure sus procesos y rutinas de acuerdo con las mejores prácticas de su empresa y luego conecte Pliance donde sea necesario. La integración le ayuda a ampliar su empresa de forma conforme, con menos riesgos, menos trabajo y menos dinero gastado.

Rentabilidad y ahorro de tiempo:

  • 1 millón de usuarios supervisados activamente: Pliance ha supervisado a más de 1 millón de usuarios y sigue haciéndolo, al tiempo que mantiene un alto nivel de cumplimiento de la normativa ALD.
  • Hasta un 90% de reducción de falsos positivos: Con Pliance tendrá más tiempo para centrarse en su actividad principal, gracias a la reducción de las tasas de falsos positivos.
  • Ahorro de costes superior al 30%: La automatización de los procesos de lucha contra el blanqueo de capitales no sólo ahorra tiempo, sino también costes. Los clientes de Pliance consiguen un importante ahorro de costes al utilizar la integración, que puede ponerse en marcha en tan solo unos días.


5. Facephi

(Expertos en identidad digital): ofrecen una tecnología segura, rápida y fácil de usar. Especializados en soluciones de onboarding digital y autenticación biométrica. Facephi facilita el proceso KYC para la incorporación remota de clientes.

La verificación de identidad biométrica segura de Facephi elimina la necesidad de que el cliente esté presente físicamente, ayuda a simplificar los procesos de KYC en línea con el cumplimiento para mitigar el fraude y los riesgos normativos, al tiempo que acelera la conversión a través de una experiencia superior del cliente. Puede sustituir procesos engorrosos e ineficaces por un reconocimiento facial biométrico automatizado en tiempo real para ayudar a las empresas a establecer la confianza con los clientes de forma fiable y segura.

Soluciones de identidad digital:

  • Plataforma de identidad digital: La plataforma de identidad Facephi ofrece procesos de verificación de identidad digital totalmente personalizables, específicos para sus necesidades. La plataforma cuenta con multitud de soluciones biométricas para una experiencia de usuario accesible y eficiente, al tiempo que garantiza la máxima seguridad tanto para la organización como para el usuario final.
  • Incorporación digital: La solución permite la captura automática de documentos y la incorporación y autenticación remotas de usuarios, mediante selfies con comprobaciones pasivas de vitalidad. Mediante un OCR avanzado, el cliente puede extraer con precisión todos los datos de un documento de identidad (pasaporte, carné de conducir, etc.) en tiempo real. A continuación, autentica al usuario mediante biometría facial, comparando el selfie del usuario con la imagen del documento de identidad o de otras bases de datos.
  • Autenticación: Permita el acceso seguro de los usuarios a cualquier aplicación o entorno físico. Mejore la seguridad de las transacciones con la autenticación biométrica de confianza. Asegúrese de que sus clientes son quienes dicen ser con la autenticación 1-1 y 1-N.


6. Vespia

(Solución totalmente automatizada de KYB y cumplimiento de la normativa AML): agilice el onboarding de su empresa con Vespia, recopile y ore-llene datos automáticamente utilizando registros de empresas, bases de datos AML y Vespia Onboarding Flow. ¿Por qué elegir su solución de cumplimiento AML?

  • Cobertura global: La empresa cuenta con más de 4000 listas de sanciones, 4 niveles de PEP, RCA, medios de comunicación adversos e incluso búsquedas en Google. Desde personalidades internacionales hasta pequeños políticos locales, su AML Check garantiza que nada se escape.
  • Análisis de riesgos AML: Tanto si se inclina por los métodos tradicionales basados en reglas como por la IA innovadora, las soluciones de Vespia están diseñadas para adaptarse a su estilo. Tome decisiones con mayor rapidez y confianza.
  • Reduzca los falsos positivos: Elimine las molestias de las alertas irrelevantes. El filtrado inteligente de Vespia minimiza los falsos positivos, permitiéndole centrarse en lo que realmente importa, mejorando tanto la eficiencia como la precisión.

Su solución para los servicios financieros

La incorporación de inversores es fundamental para el éxito de cualquier empresa de servicios financieros. El tiempo que se tarda en incorporar a un cliente empresarial típico oscila entre 2 semanas y 4 meses, pero Vespia lo reduce a una fracción del tiempo. Su IA se basa en más de 1.500 puntos de datos procedentes de más de 5.000 fuentes oficiales, lo que le proporciona una recopilación y un análisis de datos inigualables. La plataforma evalúa automáticamente el riesgo, lo que le permite tomar decisiones mucho más rápidas y perspicaces.

  • Incorporación empresarial más rápida: El software basado en IA de Vespia realiza comprobaciones exhaustivas de los clientes de forma rápida y fiable, lo que le permite captar clientes con mayor facilidad y seguridad.
  • Mayor transparencia: Las amplias comprobaciones de datos y capacidades de selección de la plataforma te permiten saber exactamente con quién estás tratando en todo momento.
  • Gestión de riesgos mejorada: La funcionalidad de evaluación de riesgos automatizada de Vespia ofrece a los responsables de la toma de decisiones la información que necesitan para aprovechar las oportunidades con mayor eficacia.


7. Salv

(plataforma AML): Salv es la primera red mundial de colaboración en tiempo real para la lucha contra la delincuencia financiera. Permite a las organizaciones compartir información táctica a través de sectores y fronteras nacionales, y proporciona a los equipos de cumplimiento las herramientas para luchar contra la delincuencia con mayor eficacia.

Como señala el GAFI, el intercambio constructivo y oportuno de información es necesario para la detección y prevención eficaces de las amenazas de BC/FT. La colaboración y el intercambio de información en tiempo real han llegado para quedarse y están llamados a convertirse en una poderosa herramienta en un futuro próximo. Las empresas de servicios bancarios y financieros utilizan Salv para navegar por las complejidades normativas, reducir el riesgo de incumplimiento y mejorar el rendimiento operativo.

Con Salv podrá

  • Combatir la delincuencia financiera: Detener el dinero de los delincuentes 200 veces más rápido uniéndose a la única plataforma transfronteriza de intercambio de información en tiempo real: cualquier institución financiera puede participar en la red de Salv.
  • Mejorar la experiencia del cliente: ¿El dinero de sus clientes está bloqueado? Reduzca el impacto de los controles de cumplimiento sobre los clientes en tiempo real. Reduzca el tiempo de resolución de casos de días a horas o minutos.
  • Cumpla la normativa: Manténgase al día con las regulaciones AML y GDPR y reduzca el riesgo de incumplimiento de su empresa. Mejore su conjunto de herramientas de cumplimiento con el intercambio de información. Las soluciones automatizadas y flexibles de Salv para el cumplimiento de la normativa contra la delincuencia financiera reducen hasta en un 80 % las tareas manuales repetitivas y reducen el número de falsas alertas positivas.


8. Checkin

(plataforma de cumplimiento KYC): Obtenga todas las funciones que necesita para gestionar con éxito el onboarding y el cumplimiento KYC en 165 países en una única solución. Con la integración de Checkin tiene la posibilidad de crecer más rápido con la localización basada en IA, cumplir con los requisitos normativos y el procesamiento de datos fuertemente encriptados y restringidos por la UE.

La creciente regulación está creando barreras para la incorporación de nuevos clientes. Checkin.com resuelve este problema utilizando la IA para generar flujos de incorporación atractivos y conformes con la normativa para clientes de todo el mundo. Su integración es totalmente compatible con la conexión directa a casi todas las plataformas. Elija entre una gama de opciones preconfiguradas o una integración totalmente personalizada.

Checkin Finance and Crypto Solution:

  • Verifique cualquier documento de identidad: Permita que los clientes verifiquen su identidad de forma fácil y segura en cuestión de instantes comprobando sus documentos de identidad. Checkin admite más de 11.000 documentos de identidad de más de 165 países.
  • OCR y extracción de datos: Recopile cualquier dato de los documentos de identidad. Ahorre tiempo a sus clientes rellenando previamente los formularios de registro en línea.
  • Verificación KYC y AML: Compruebe los clientes en todas las bases de datos mundiales de aplicación de la ley, sanciones, PEP y otras fuentes.
  • Face Matching y Liveness: Permita que los clientes se tomen selfies o realicen acciones en directo con su cámara para verificar al instante que se trata de una persona real que coincide con su documento de identidad.


9. Regula

(Automatización KYC): desde la carga de documentos hasta las comprobaciones de liveness, cree un flujo de trabajo KYC personalizado que proteja su negocio y garantice una experiencia de usuario fluida. Regula ofrece una solución integral de verificación de identidad para la lectura y autenticación totalmente automáticas de pasaportes, documentos de identidad, permisos de conducir, visados y otros documentos de identidad. Su solución de verificación biométrica multiplataforma permite el proceso de verificación de identidad digital con detección de vitalidad, coincidencia facial e identificación.

Solución Regula Fintech y Crypto

Mitigue el fraude con una solución de verificación de identidad tan avanzada como su servicio financiero digital. Probada por bancos nacionales, autoridades fronterizas y empresas de todo el mundo, Regula le aporta un nivel de seguridad sin precedentes que también viene acompañado de comodidad para los usuarios finales.

  • Agilice la validación KYC: Dé la bienvenida a clientes de cualquier parte del mundo con un sistema que puede verificar automáticamente casi cualquier documento de identidad en cualquier idioma. Ya sea un pasaporte, un documento nacional de identidad o un carné de conducir, el sistema reconocerá al instante su tipo, sus características de seguridad y si el documento presentado cumple todos los requisitos. El arma secreta es la mayor base de datos del mundo, con más de 12.000 plantillas de documentos de 248 países y territorios, recopiladas, examinadas y mantenidas con precisión por Regula.
  • Construya su flujo de trabajo personalizado con facilidad: Póngase en marcha con Regula en días, no en semanas ni meses. Gracias a Regula Web API y Regula SDK, puede integrarlo fácilmente con sus aplicaciones web y móviles.
  • Permita sólidas comprobaciones de identidad en línea: Proporcione un perímetro seguro para las operaciones con activos digitales deteniendo a los malos actores desde el principio. Con las soluciones de verificación de identidad de última generación de Regula, autenticará instantáneamente a los usuarios sin añadir fricción adicional a la UX.
  • Genere confianza al primer contacto: Según CipherTrace, más de la mitad de los proveedores de activos virtuales de todo el mundo tienen protocolos KYC deficientes. Una verificación de identidad a prueba de balas es esencial para detener el fraude con activos digitales. Eso es exactamente lo que aporta Regula.


10. ShuftiPro

(Verificación de identidad): Libere el poder de las soluciones de verificación de identidad impulsadas por IA que superan las comprobaciones tradicionales de KYC y AML para impulsar las conversiones disuadiendo el fraude y garantizando el cumplimiento global. Las soluciones de cumplimiento KYC, KYB y AML de Shufti Pro, líderes del sector, proporcionan la mayor cobertura global, velocidad y precisión para verificar la identidad de sus clientes:

  • Incorporación perfecta: Verifique e incorpore sin problemas a todos los clientes legítimos.
  • Diligencia debida mejorada: Vaya más allá de la verificación básica para realizar comprobaciones exhaustivas del cumplimiento y evaluaciones de riesgos.
  • KYC Journey Builder: Integración sin código y sin desarrollos complejos, lo que ahorra tiempo y recursos.
  • Verificación simplificada: Consiga una precisión del 99% con más de 10.000 tipos de identificación, 150 idiomas y más de 230 países.

Su solución para el sector bancario:

ShuftiPro proporciona a los bancos soluciones rigurosas de verificación de identidad en línea y de detección de AML para la incorporación segura de clientes. Sus soluciones KYC y AML eliminan el riesgo de fraude financiero para garantizar el cumplimiento de la normativa bancaria.

Su solución KYC incorpora automáticamente a los clientes en tiempo real, en cualquier lugar, utilizando cualquier tipo de documento de identidad aprobado por el gobierno:

  • Verificación en segundos.
  • 99% de precisión.
  • Más de 9000 documentos de identidad.
  • Reducción del fraude.
  • Menos abandonos de clientes.
  • Incorporación más rápida y sencilla.
  • Crecimiento sin fronteras.


Una serie de funciones indispensables del software KYC

Elegir el software KYC adecuado implica una evaluación cuidadosa de sus características. Una de estas funciones es la verificación de vídeo y de actividad en tiempo real. Con la llegada de tecnologías avanzadas, ahora es posible verificar la identidad de un usuario a distancia, en tiempo real. Esto no sólo mejora la experiencia del usuario, sino que también reduce significativamente las posibilidades de usurpación de identidad, un problema común en el ámbito de los préstamos digitales.

Otra característica fundamental es la incorporación de herramientas de automatización de IA y aprendizaje automático. Estas tecnologías están diseñadas para examinar grandes cantidades de datos e identificar patrones y anomalías que podrían sugerir un comportamiento sospechoso o un posible fraude financiero. Al automatizar estos procesos, las empresas de préstamos digitales pueden centrar más recursos en el crecimiento y el servicio al cliente.

La verificación de documentos es otra característica clave de un sólido software KYC. Con esta función, la información y los documentos del usuario se verifican de forma automática y precisa. Esto no sólo ahorra tiempo, sino que también garantiza que todos los datos cumplen las normas reglamentarias necesarias, reduciendo así el riesgo de actividades delictivas.

Por último, las funciones de enriquecimiento de datos y análisis de la huella digital proporcionan comprobaciones exhaustivas de los antecedentes y evaluaciones de riesgo de los clientes potenciales. Estas funciones permiten a las empresas prestamistas tomar decisiones informadas basadas en datos fiables y exhaustivos.

Elección de un proveedor de soluciones KYC: Parámetros clave a tener en cuenta

La selección del proveedor de soluciones KYC adecuado es una decisión que debe tomarse tras una cuidadosa consideración. Hay parámetros clave en los que las empresas deben centrarse para tomar una decisión informada, para incluir en su software de préstamos.

En primer lugar, el software elegido debe ajustarse a los requisitos legales que debe cumplir la empresa. El cumplimiento no es negociable, y el software adecuado debe facilitarlo, no hacerlo más difícil.

En segundo lugar, el software debe ser compatible con los sistemas actuales de la empresa. Esto garantiza un proceso de integración fluido y evita posibles contratiempos operativos.

En tercer lugar, el coste es un factor importante. Aunque es crucial disponer de un sistema sólido de CSC, es igualmente importante que la inversión tenga sentido desde el punto de vista financiero. Por lo tanto, las empresas deben sopesar el coste del software y el valor que aporta antes de tomar una decisión.

Empresas de préstamo y requisitos CSC: Una alianza necesaria

Las empresas de préstamos están sujetas a una estricta normativa financiera destinada a reducir el fraude. Estas normativas garantizan el mantenimiento de la integridad de los productos y servicios financieros y la protección de los clientes. En consecuencia, las empresas de préstamos deben cumplir requisitos específicos de CSC. El software adecuado hace que esta tarea sea menos desalentadora al automatizar muchos de los procesos necesarios para cumplir estos requisitos. Esto no solo garantiza el cumplimiento, sino que también libera recursos que pueden canalizarse hacia otras áreas del negocio. '

Esa es la razón principal por la que es vital que los proveedores de préstamos exploren y analicen diferentes opciones de CSC que se adapten a sus necesidades y a sus clientes. Cada empresa de préstamos tiene su propio perfil de cliente, servicios ofrecidos y requisitos operativos. Este enfoque personalizado les permite satisfacer mejor las necesidades de sus clientes, reducir el riesgo de fraude, mejorar la satisfacción general del cliente y otras ventajas que hemos mencionado en el artículo.

Conclusión

En conclusión, KYC, o Conozca a su cliente, se erige como una piedra angular fundamental para las empresas de crédito en su búsqueda de la confianza, la seguridad y el cumplimiento de la normativa. Su importancia radica en su capacidad para fortalecer la prevención del fraude, garantizar el cumplimiento legal y mejorar la integridad general de las operaciones financieras. Por esa razón en Fintech Market tenemos disponibles diferentes proveedores de KYC que puede integrar fácilmente en su software de préstamos u otra plataforma de servicios financieros. Más información sobre nuestro software de originación de préstamos

Además, dado que siguen apareciendo nuevas tecnologías y metodologías de CSC, mantenerse abierto a la innovación y reevaluar periódicamente sus soluciones de CSC garantiza que las empresas de préstamo se mantengan a la vanguardia de las mejores prácticas del sector, con lo que sus operaciones están preparadas para el futuro y mantienen su posición competitiva en el mercado.



Acerca de Fintech Market

Fintech Market (FTM) opera en el mercado de software de préstamos, ofreciendo un sistema integral de gestión de préstamos basado en SaaS para proveedores de servicios financieros. Incluye funciones esenciales como CRM, KYC, gestión de riesgos y gestión de deudas para préstamos, depósitos, cuentas corrientes e inversiones. Con soluciones a medida para optimizar sus operaciones, FTM presta servicio a neobancos, PYMES, empresas de arrendamiento financiero de automóviles y empresas que compran ahora y pagan después en la UE, México e Indonesia.