Poznaj ewolucję globalnej branży usług finansowych, w której Fintech zmienił sposób świadczenia usług i konsumpcji. Niniejszy artykuł omawia kluczową rolę systemów zarządzania pożyczkami (LMS) w usprawnianiu procesów kredytowych, od udzielania po zarządzanie ryzykiem, w sektorze, który ma wzrosnąć z 5,9 mld USD w 2021 r. do 29,9 mld USD do 2031 r. Koncentrując się na systemie zarządzania pożyczkami SaaS Fintech Market, dowiedz się, w jaki sposób firmy pożyczkowe, zarówno nowe, jak i o ugruntowanej pozycji, wykorzystują cyfryzację i automatyzację do upraszczania, zabezpieczania i efektywnego zarządzania transakcjami finansowymi.

Nie jest tajemnicą, jak branża usług finansowych ewoluowała w ciągu ostatnich kilku lat; liczne artykuły mówią o tym, jak branża wciąż się zmienia i jak fintech dociera do różnych części świata. Mimo że branża usług finansowych jest już duża, wdrażanie fintech dopiero zaczyna się rozwijać w Ameryce Południowej i regionach afrykańskich. Globalny rynek usług finansowych wzrósł z 25848,74 mld USD w 2022 r. do 28115,02 mld USD w 2023 r. i osiągnie 37484,37 mld USD w 2027 r. przy CAGR na poziomie 7,5%.

Trendy w branży pożyczkowej

Podczas i po COVID-19 pojawiło się wiele postępów technologicznych w różnych branżach, które ewoluują do dnia dzisiejszego. W branży usług finansowych jedną z usług, która zyskała popularność i oczekuje się, że będzie nadal rosnąć, są pożyczki cyfrowe, ale dlaczego są one tak popularne? W dzisiejszym zaawansowanym technologicznie świecie duża liczba smartfonów i innych urządzeń elektronicznych zrewolucjonizowała krajobraz pożyczek.

Pojawienie się najnowocześniejszych cyfrowych platform pożyczkowych umożliwia pożyczkobiorcom ubieganie się o pożyczki bez wysiłku, bez względu na to, gdzie się znajdują i bez konieczności udawania się do fizycznego oddziału. Globalny rynek pożyczek cyfrowych został wyceniony na 12,6 mld USD w 2022 r. i przewiduje się, że osiągnie 71,8 mld USD do 2032 r., rosnąc przy CAGR na poziomie 19,4% od 2023 r., co oznacza, że obecnie stanowi około 10% globalnego rynku fintech, który został wyceniony na 131,95 mld USD w 2022 r..

Przy takim wzroście popularności istnieje potrzeba łatwej i szybszej implementacji technicznej, dlatego też na całym świecie rośnie wykorzystanie systemów zarządzania pożyczkami (LMS). W tym artykule zagłębimy się w zawiłości LMS, badając, jak to działa i podkreślając korzyści dla firm udzielających pożyczek cyfrowych. Ponadto rzucimy światło na to, w jaki sposób rozwiązanie SaaS Fintech Market zapewnia firmom pożyczkowym kompleksową i wydajną platformę do zarządzania portfelami pożyczek.

System zarządzania pożyczkami (LMS) to platforma oprogramowania zaprojektowana w celu usprawnienia i zautomatyzowania wszystkich procesów związanych z zarządzaniem pożyczkami. Zapewnia kompleksowe rozwiązanie do udzielania, wypłaty, obsługi i zarządzania portfelem pożyczek dla instytucji pożyczkowych. LMS upraszcza i digitalizuje przepływ pracy związany z udzielaniem pożyczek, zastępując procesy ręczne i papierowe wydajnymi, zautomatyzowanymi zadaniami.

Wykorzystując technologię, rozwiązania LMS umożliwiają pożyczkodawcom obsługę większej liczby pożyczek, redukcję błędów, poprawę oceny ryzyka i zwiększenie wydajności operacyjnej. Globalny rynek oprogramowania do zarządzania pożyczkami został wyceniony na 5,9 miliarda dolarów w 2021 roku i przewiduje się, że osiągnie 29,9 miliarda dolarów do 2031 roku, rosnąc przy CAGR na poziomie 17,8% od 2022 do 2031 roku.

Jak działa rozwiązanie do zarządzania pożyczkami?

Korzystanie z tego typu oprogramowania może zwiększyć wydajność operacji pożyczkowych i ułatwić efektywne zarządzanie portfelem pożyczek. Pożyczkodawcy mogą efektywniej zarządzać całym cyklem życia pożyczki za pomocą tych narzędzi, które automatyzują i centralizują różne zadania.

  • Cyfrowe udzielanie pożyczek: LMS upraszcza proces udzielania pożyczek poprzez digitalizację wniosków, automatyzację ocen kredytowych i ocenę kwalifikowalności pożyczkobiorców w oparciu o wcześniej zdefiniowane kryteria. Umożliwia pożyczkodawcom łatwe przechwytywanie i weryfikowanie informacji o wnioskodawcy, w tym historii finansowej i zdolności kredytowej.

  • Wypłata pożyczki**: po zatwierdzeniu pożyczki, LMS sprawnie obsługuje proces wypłaty. Generuje umowy pożyczki, inicjuje przelewy środków i aktualizuje konta pożyczkobiorców. Pożyczkodawcy mogą skutecznie śledzić i zarządzać wypłaconymi pożyczkami, zapewniając dokładność i zgodność. Ponadto dostępne są różne integracje z bankami i bramkami płatniczymi w celu wypłaty pieniędzy.

  • Obsługa pożyczek: LMS śledzi harmonogramy spłat pożyczek, oblicza odsetki i generuje przypomnienia o spłacie dla pożyczkobiorców. Ułatwia pobieranie regularnych płatności, zarządza opóźnionymi opłatami i zapewnia sprawne zarządzanie operacjami obsługi pożyczek.

  • Zarządzanie ryzykiem: LMS zawiera solidne funkcje zarządzania ryzykiem, pozwalające pożyczkodawcom skutecznie oceniać, ograniczać i monitorować ryzyko kredytowe z możliwością integracji z dostawcami KYC dostępnymi w naszym systemie. Zapewnia narzędzia do scoringu kredytowego, oceny zabezpieczeń i modelowania ryzyka, umożliwiając pożyczkodawcom podejmowanie świadomych decyzji i obniżenie wskaźników niewypłacalności.

  • Timeline i statystyki: System zapewnia skonsolidowany widok osi czasu, statystyk i danych historycznych, upraszczając dostęp do informacji bez konieczności rozbudowanego zarządzania danymi.

Oprogramowanie do zarządzania pożyczkami FTM

Oprogramowanie do zarządzania pożyczkami Fintech Market jest idealnym rozwiązaniem dla pożyczkodawców poszukujących niezawodnego i wydajnego narzędzia. Nasz podstawowy system i rozwiązanie do obsługi pożyczek oferuje elastyczność i skalowalność, dzięki czemu jest idealnym wyborem dla różnych rodzajów działalności. Niezależnie od tego, czy jesteś pożyczkodawcą osobistym i/lub firmą pożyczkową dla MŚP, firmą faktoringową, dostawcą usług kup teraz-zapłać później, czy neobankiem, system FTM został zaprojektowany tak, aby spełnić Twoje wymagania.

Jedną z kluczowych zalet naszego oprogramowania do udzielania pożyczek jest to, że możesz uruchomić swoją firmę w krótszym czasie niż rozwijać ją we własnym zakresie, oszczędność czasu jest ważnym elementem, w ciągu zaledwie kilku miesięcy Twoje produkty mogą być gotowe do pracy. Oprogramowanie działa już na 4 kontynentach, zaspokajając potrzeby milionów klientów każdego miesiąca. Ta globalna obecność nie tylko pokazuje skalowalność i niezawodność naszego systemu, ale także podkreśla naszą zdolność do adaptacji i obsługi klientów w różnych regionach o różnych wymaganiach i przepisach. Dzięki FTM można łatwo konfigurować produkty, przepływy i integracje, jednocześnie płynnie zarządzając płatnościami i zadłużeniem. Nasza rozszerzająca się lista integracji zewnętrznych, w tym dostawców uwierzytelniania, dostawców integracji KYC, brokerów, dostawców infrastruktury, dostawców bramek komunikacyjnych i dostawców płatności, zapewnia wszystkie narzędzia potrzebne do oferowania płynnych usług.

Dlaczego oprogramowanie do zarządzania pożyczkami jest ważne dla obsługi pożyczek?

Wykorzystanie technologii w celu usprawnienia obsługi pożyczek lub innych usług finansowych może zapewnić firmom przewagę konkurencyjną w dynamicznej i konkurencyjnej branży finansowej. Wykracza to poza lepszą obsługę klienta, wydajność i automatyzację. Najważniejszą wartością jest to, że buduje solidne podstawy do obsługi technologii, klientów, zgodności i ryzyka w bardziej opłacalny i prosty sposób, co może ułatwić firmom finansowym osiągnięcie sukcesu w krótszym czasie.

Integracja usług finansowych, takich jak płatności, pożyczki, płace czy ubezpieczenia, przez pionowe SaaS tworzy większą wartość dla firmy i jej klientów. Artykuł Forbes wspomina o tym, jak Vertical SaaS tworzy ekosystem rozwiązań skrupulatnie dostosowanych do konkretnych potrzeb branży. A ponieważ jest to rozwiązanie typu „wszystko w jednym”, klienci nie muszą korzystać z wielu narzędzi.

➡️Use przypadki od naszych klientów: Danabijak - Hoovi

Usprawnienie procesów kredytowych dzięki rozwiązaniu opartemu na chmurze

Proces udzielania pożyczek, kluczowy element usług finansowych, znacznie skorzystał na integracji technologii udzielania pożyczek. Obecnie obsługa pożyczek umożliwia firmom zarządzanie złożonymi produktami finansowymi z większą łatwością. Zaawansowana platforma zarządzania pożyczkami, wyposażona w zaawansowane funkcje udzielania, cyklu życia i obsługi pożyczek, zapewnia, że cały proces pożyczkowy - od początkowego wniosku do ostatecznej spłaty - jest płynny i wydajny. Ma to szczególny wpływ w sektorach takich jak inteligentne finansowanie budowy i oprogramowanie do pożyczek osobistych, gdzie precyzja i szybkość są kluczowe.

Zwiększanie możliwości kredytodawców hipotecznych dzięki automatyzacji

W dziedzinie kredytów hipotecznych wprowadzenie wiodących platform automatyzacji kredytów hipotecznych zrewolucjonizowało branżę. Platformy te umożliwiają kredytodawcom hipotecznym w całym kraju łatwiejsze zarządzanie obsługą kredytów, usprawniając ich działalność i zwiększając ogólną wydajność. Upraszczając zarządzanie wynagrodzeniami motywacyjnymi i automatyzując różne procesy obsługi pożyczek, rozwiązania te ułatwiają bardziej elastyczne i responsywne środowisko kredytowe.

Usprawnienie usług finansowych dzięki rozwiązaniom Fintech

Rola fintech w usprawnianiu zarządzania kredytami jest nie do przecenienia. Ponieważ instytucje finansowe dążą do optymalizacji swoich działań, wzrosło zapotrzebowanie na kompleksowe rozwiązania do obsługi pożyczek. Rozwiązania te, które często obejmują najnowocześniejszą technologię udzielania pożyczek, oferują solidne ramy do zarządzania różnorodnymi działaniami kredytowymi. Niezależnie od tego, czy chodzi o małego dostawcę pożyczek osobistych, czy o dużego pożyczkodawcę hipotecznego, te rozwiązania fintech zapewniają, że wszystkie aspekty zarządzania pożyczkami są obsługiwane z precyzją i łatwością.

Udoskonalenie procesu kredytowego dzięki zaawansowanemu oprogramowaniu do obsługi pożyczek

Pojawienie się zaawansowanego oprogramowania do obsługi pożyczek znacząco przyczyniło się do ewolucji branży pożyczkowej. To innowacyjne oprogramowanie umożliwia różnym instytucjom pożyczkowym, w tym spółdzielczym kasom oszczędnościowo-kredytowym, usprawnienie procesu udzielania pożyczek i zapewnia nowoczesną wygodę klientom. Nie tylko upraszcza proces obsługi pożyczki, ale także zwiększa ogólną wydajność procesu kredytowego.

Oprogramowanie do obsługi pożyczek ułatwia inteligentniejsze finansowanie budowy i oprogramowanie do pożyczek osobistych poprzez włączenie technologii, które automatyzują krytyczne aspekty procesu udzielania pożyczek. Jednym z takich wydarzeń technologicznych jest pojawienie się wiodącej platformy automatyzacji kredytów hipotecznych. Platforma ta, zaprojektowana wyłącznie dla kredytodawców hipotecznych w całym kraju, ułatwia zarządzanie obsługą kredytów, upraszcza zarządzanie wynagrodzeniami motywacyjnymi i optymalizuje inne procesy obsługi kredytów.

Cyfrowa transformacja w rozwiązaniach do obsługi kredytów

Wdrożenie technologii udzielania pożyczek zrewolucjonizowało platformę zarządzania pożyczkami - przeprojektowało system zarządzania pożyczkami, czyniąc procesy wydajnymi i łatwymi w obsłudze. Doskonałym przykładem jest oprogramowanie do zarządzania pożyczkami budowlanymi, które automatyzuje i upraszcza proces udzielania pożyczek budowlanych. To cyfrowe rozwiązanie pożyczkowe zapewnia znaczne oszczędności kosztów dzięki możliwości automatycznego przetwarzania płatności.

Interesującym aspektem tej ewolucji jest to, że technologie te są również przeznaczone dla prywatnych pożyczkodawców, pozabankowych firm finansowych i spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych. Zapewniają one nowoczesną wygodę klientom, przyspieszając etapy udzielania, przetwarzania i obsługi pożyczek. Ponieważ oczekiwania klientów wciąż ewoluują, coraz więcej firm korzysta z tych technologii, aby pozostać konkurencyjnymi.

Zwiększenie wydajności w zarządzaniu pożyczkami

Oprogramowanie do udzielania pożyczek zmieniło zasady gry dla pożyczkodawców hipotecznych, umożliwiając im automatyzację i usprawnienie zarządzania pożyczkami. Oprogramowanie rejestruje kluczowe pola danych, upraszcza proces klasyfikacji dokumentów finansowych i umożliwia pożyczkodawcom bardziej efektywną analizę przepływów pieniężnych. Zmniejsza również zależność od procesów ręcznych, zmniejszając tym samym ryzyko błędów i zwiększając ogólną wydajność.

Oprogramowanie pożyczkowe odegrało również kluczową rolę w upraszczaniu i automatyzacji procesu windykacji. Dzięki integracji zaawansowanych rozwiązań analitycznych, firmy mogą teraz dokładniej przewidywać i zarządzać niespłaconymi pożyczkami. Oprogramowanie ułatwia również płynną komunikację z pożyczkobiorcami, usprawniając proces zarządzania relacjami z klientami.

Transformacja zarządzania długiem dzięki cyfrowym platformom pożyczkowym

Rozwiązania oparte na chmurze, takie jak cyfrowa platforma pożyczkowa, przyniosły transformacyjną zmianę w sposobie, w jaki pośrednicy hipoteczni, pośrednicy kredytowi i firmy finansowe zarządzają portfelami kredytowymi. Platformy te nie tylko upraszczają zarządzanie długiem, ale także wyposażają pożyczkodawców w narzędzia zapewniające wirtualną pomoc prawną, oszczędzając w ten sposób czas i zasoby.

Nowoczesne platformy pożyczkowe, takie jak Fintech Market's Loan Management System i Turnkey Lender, obsługują płatności elektroniczne ACH, umożliwiając pożyczkodawcom bardziej efektywne zarządzanie spłatami pożyczek. Co więcej, platformy te są rozwiązaniami opartymi na chmurze, co ułatwia instytucjom finansowym zarządzanie cyklem życia pożyczki od jej powstania do zamknięcia, niezależnie od ich lokalizacji.

Wzmocnienie obsługi klienta dzięki innowacyjnym technologiom

Integracja technologii, takich jak oprogramowanie do wdrażania klientów i systemy zarządzania relacjami z klientami, znacznie poprawiła obsługę i część operacji w branży finansowej. Technologie te ułatwiły pracownikom biur hipotecznych zarządzanie obsługą klienta w pakiecie hipotecznym, zapewnienie najwyższej jakości obsługi klienta i informowanie wszystkich interesariuszy projektu o statusie kredytu.

Dzięki wbudowanemu oprogramowaniu, które upraszcza zarządzanie pieniędzmi, banki hipoteczne, firmy leasingowe i alternatywni pożyczkodawcy mogą teraz świadczyć swoim klientom usługi o wartości dodanej. Systemy te oferują bezproblemową integrację z dostawcami bramek komunikacyjnych i dostawcami płatności, zapewniając płynny i wydajny proces zarządzania pieniędzmi.

Znaczenie oprogramowania do zarządzania ryzykiem

Zarządzanie ryzykiem ma ogromne znaczenie w oprogramowaniu SaaS dla usług finansowych ze względu na jego rolę w zapewnianiu zgodności z przepisami i zapobieganiu oszustwom. Wdrażając solidne środki bezpieczeństwa, zarządzanie ryzykiem chroni firmy przed stratami finansowymi i pomaga utrzymać siłę operacyjną, aby zapewnić ogólną stabilność i bezpieczeństwo ekosystemu kredytowego.

Koncentrując się na tej kwestii w FTM mamy rozwiązanie o nazwie , aplikację, która umożliwia tworzenie różnych modeli dla prostych przepływów decyzyjnych lub skomplikowanych obliczeń i opcji scoringowych. Rozwiązanie ułatwia tworzenie modeli decyzyjnych poprzez informacje wejściowe i równania, oferując elastyczne opcje terenowe i płynną integrację z istniejącymi systemami.

Podsumowanie oprogramowania do obsługi pożyczek

Podsumowując, Loan Management System (LMS) stanowi znaczący postęp technologiczny w branży usług finansowych, oferując korzyści firmom pożyczkowym. Usprawniając i automatyzując procesy kredytowe, LMS zwiększa wydajność operacyjną, zmniejsza liczbę błędów ręcznych i umożliwia pożyczkodawcom zarządzanie większą liczbą wniosków kredytowych. Ponieważ branża usług finansowych wciąż ewoluuje, korzystanie z technologii takich jak LMS staje się cenne zarówno dla startupów, jak i firm o ugruntowanej pozycji, zapewniając solidne podstawy sukcesu przy jednoczesnym ułatwianiu różnych usług finansowych.

Zainteresowany spersonalizowaną prezentacją?

Oprogramowanie do zarządzania pożyczkami FTM zapewnia elastyczność i skalowalność w celu zaspokojenia specyficznych potrzeb różnych firm, dzięki czemu operacje finansowe są bardziej wydajne i skuteczne. Skontaktuj się z nami lub zarezerwuj demo, aby dowiedzieć się więcej o naszym systemie.



O Fintech Market

Fintech Market (FTM) działa w sektorze obsługi pożyczek, dostarczając kompleksową, opartą na SaaS nowoczesną platformę pożyczkową dla organizacji świadczących usługi finansowe. Platforma ta obejmuje różne aspekty, w tym kredyty konsumenckie i hipoteczne, depozyty, rachunki bieżące i inwestycje, a także krytyczne funkcje, takie jak CRM, KYC, ograniczanie ryzyka i zarządzanie długiem.

FTM oferuje swoje produkty neobankom, dostawcom pożyczek dla MŚP, firmom leasingowym i dostawcom usług typu „kup teraz, zapłać później” w całej Unii Europejskiej (UE), Meksyku i Indonezji, dostarczając niestandardowe rozwiązania w celu zwiększenia ich wydajności na rynku oprogramowania pożyczkowego.